Trois situations, trois stratégies sur-mesure.
Chaque client a un objectif différent. Cliquez sur une situation pour voir comment nous l'avons accompagnée.
Intégrer un bien immobilier dans une société
"Transmettre un immeuble à mes enfants, sans indivision."
Voir le détail▸Un entrepreneur veut préparer la transmission d'un immeuble locatif à ses deux enfants sans indivision complexe.
Nous avons audité sa situation, fait évaluer le bien par un expert indépendant, puis structuré son apport au capital d'une société immobilière dont un expert-comptable du réseau tient aujourd'hui la comptabilité.
La transmission se fait désormais par simple donation de parts, et la famille suit l'évolution de la société chaque mois depuis son espace client.
Diversifier une trésorerie d'entreprise
"Faire fructifier ma trésorerie sans l'immobiliser."
Voir le détail▸Un dirigeant de PME veut faire fructifier une trésorerie excédentaire sans l'immobiliser sur le très long terme.
Après avoir compris ses besoins de liquidité, nous avons construit une stratégie combinant assurance-vie et fonds en détention directe, pour garder une partie des sommes mobilisable à tout moment.
Son portefeuille est aujourd'hui réparti entre une poche liquide et une poche de rendement, avec un point avec son conseiller chaque trimestre.
Préparer sa retraite en optimisant sa fiscalité
"Réduire mes impôts aujourd'hui, préparer demain."
Voir le détail▸Un cadre dirigeant à revenu élevé veut préparer sa retraite tout en réduisant son revenu imposable dès aujourd'hui.
Nous avons construit une stratégie combinant un plan d'épargne retraite et un contrat d'assurance-vie, puis mis ce client en relation avec un avocat fiscaliste du réseau pour sécuriser le montage.
Son revenu imposable a baissé dès la première année, pendant que son épargne retraite se constitue progressivement, avec un bilan chaque année.
Intégrer un bien immobilier dans une société
"Transmettre un immeuble à mes enfants, sans indivision."
Voir le détail▸Un entrepreneur veut préparer la transmission d'un immeuble locatif à ses deux enfants sans indivision complexe.
Nous avons audité sa situation, fait évaluer le bien par un expert indépendant, puis structuré son apport au capital d'une société immobilière dont un expert-comptable du réseau tient aujourd'hui la comptabilité.
La transmission se fait désormais par simple donation de parts, et la famille suit l'évolution de la société chaque mois depuis son espace client.
Diversifier une trésorerie d'entreprise
"Faire fructifier ma trésorerie sans l'immobiliser."
Voir le détail▸Un dirigeant de PME veut faire fructifier une trésorerie excédentaire sans l'immobiliser sur le très long terme.
Après avoir compris ses besoins de liquidité, nous avons construit une stratégie combinant assurance-vie et fonds en détention directe, pour garder une partie des sommes mobilisable à tout moment.
Son portefeuille est aujourd'hui réparti entre une poche liquide et une poche de rendement, avec un point avec son conseiller chaque trimestre.
Préparer sa retraite en optimisant sa fiscalité
"Réduire mes impôts aujourd'hui, préparer demain."
Voir le détail▸Un cadre dirigeant à revenu élevé veut préparer sa retraite tout en réduisant son revenu imposable dès aujourd'hui.
Nous avons construit une stratégie combinant un plan d'épargne retraite et un contrat d'assurance-vie, puis mis ce client en relation avec un avocat fiscaliste du réseau pour sécuriser le montage.
Son revenu imposable a baissé dès la première année, pendant que son épargne retraite se constitue progressivement, avec un bilan chaque année.